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Für wen das sinnvoll ist – und für wen nicht
passt
- IT‑Professionals (Angestellt oder selbständig: Devs, Admins, Consultants, Architekten) mit spürbarer Progression und wenig Zeit für Detailrecherche.
- Menschen, die rational entscheiden, Transparenz schätzen und bereit sind, offen über Zahlen, Ziele und Constraints zu sprechen.
- Wer jährlich steuerliche Entlastungen nutzen und Rückflüsse konsequent reinvestieren will, um planbar Vermögen aufzubauen.
passt nicht
- Wer „Tricks“ erwartet oder Schnellschüsse will.
- Wer Produkte statt Methodik sucht.
- Wer Entscheidungen auf Basis von Emotionen, ohne Daten möchte.
Warum gerade ich, wenn du rational entscheidest
Tech‑Kontext:
IT‑Gehälter, RSUs/Boni, Remote‑Modelle, GKV/PKV‑Wechsel und die Progression wirken zusammen – und genau diese typischen IT‑Parameter modellieren wir. Ich arbeite deutschlandweit und digital mit klaren Workflows: strukturierte Datenerfassung, jährliche Hebel‑Nutzung, Check‑ins & Rebalancing.
Wir sprechen dieselbe Sprache.
Methode statt Meinung:
Entscheidungen treffen wir auf Basis offener Annahmen, Szenarien & Sensitivitäten. So siehst du transparent, was eine Maßnahme unter konservativen vs. optimistischen Annahmen liefert – und wo Grenzen liegen. Ergebnis: Passung statt Produkt.
Rechtlich sauber:
Ich bin kein Steuerberater. Alles, was wir tun, ist rechtlich sauber – auf Wunsch binden wir deinen Steuerberater ein. Erst verstehen, dann rechnen, dann entscheiden.
So sieht unser Prozess aus
Schritt 1
Qualifizierungs‑Call (5–10 Min.)
Ein kurzer, zielgerichteter Call. Wir klären: Erwartung, Zeitfenster, Passung. Keine Inhalte, kein Verkauf – nur die Frage, ob ein P1 für dich sinnvoll ist und was du dort konkret klären möchtest. Ergebnis: Klarheit, ob wir weitermachen.
Schritt 2
P1: Erstgespräch (~45 Min.)
Wir sprechen über Status, Ziele & Constraints (Liquidität, Zeit, Risiko). Ich skizziere die Methode: gesetzliche Entlastungen jährlich nutzen, Rückflüsse diszipliniert reinvestieren – die Vermögensspirale. Wir entscheiden beiderseitig, ob und wie es weitergeht.
Kein Produkt‑Pitch.
Schritt 3
Digitaler Ablauf
Du erhältst eine Checkliste für strukturierte Datenerfassung (sichere Uploads), wir füttern das Rechenmodell und planen jährliche Check‑ins inkl. Rebalancing. So bleibst du on track, nutzt jährliche Hebel und vermeidest Drift. 100 % digital.
Wie hoch deine individuelle Entlastung ist und welche Reihenfolge der Hebel bei dir den größten Effekt hat, rechnen wir im P1/P2.
100 % digital – 0 % Papierkram
Effiziente Prozesse, klare Strukturen – statt E-Mail-Chaos
Vom mehrstufigen Online-Formular bis zur sicheren Dokumenten-Cloud läuft bei mir alles digital. Checklisten und strukturierte Uploads ersetzen den klassischen Papierberg. Alle Gespräche finden über Teams oder Zoom statt – klar, zeiteffizient und dokumentiert.
So bleibt mehr Zeit für das Wesentliche: Zahlen · Daten · Fakten statt Bürokratie.
Nach der Umsetzung bleibst du im Rhythmus:
jährliche Nutzung steuerlicher Hebel, Sprint-Check-ins und Rebalancing. Der gesamte Prozess ist transparent, nachvollziehbar und auf Nachhaltigkeit angelegt.
Papierkram? Fehlanzeige.
Alles digital, revisionssicher, DSGVO-konform.
Wie das Rebalancing konkret funktioniert, erfährst du im P1.
Vor einem Jahr war Vermögensaufbau für mich ein Chaos-Projekt – heute habe ich ein System, das funktioniert.
Nach dem Erstgespräch haben wir steuerliche Hebel identifiziert und eine Struktur aufgebaut, die jedes Jahr automatisch wirkt.
Kein Papierkram, kein Ratespiel – ein planbarer Prozess.
Bernhard S.
IT-Consultant
Struktur schlägt Zufall – in der Technik genauso wie beim Vermögensaufbau.
Ich bin staatlich geprüfter Techniker und komme selbst aus einem technischen Beruf. Früher habe ich Systeme geplant und Prozesse automatisiert – heute helfe ich Menschen dabei, das Gleiche mit ihren Finanzen zu tun.
Ich weiß, wie schnell man trotz gutem Einkommen den Überblick verliert oder zu viel ans Finanzamt abgibt.
Diese Erfahrung war mein Wendepunkt: Ich wollte Finanzplanung schaffen, die wie ein gutes System funktioniert – logisch, transparent und reproduzierbar.
Viele meiner Tools wie Nextcloud, Exchange oder eigene Datenmodelle administriere ich selbst.
So arbeite ich auch mit meinen Kunden: strukturiert, nachvollziehbar und immer mit Blick auf Effizienz und Wirkung.
fin{dev} Consulting
Lass uns kurz telefonieren – bevor wir tiefer einsteigen.
Manchmal reicht schon ein kurzes Gespräch, um zu sehen, ob wir zueinander passen.
Ich rufe dich persönlich an und wir klären in 10–15 Minuten,
ob das Thema steuerlich wirksamer Vermögensaufbau für dich sinnvoll ist.
Wenn’s passt, vereinbaren wir danach dein Erstgespräch.
Wenn nicht, hast du trotzdem mehr Klarheit und ein paar wertvolle Impulse.
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Häufig gestellte Fragen
Ich arbeite mit Menschen, die rational entscheiden wollen.
Darum findest du hier kurze, klare Antworten auf die Punkte,
die bei einem datenbasierten Vermögensaufbau wirklich zählen.
Ist das eine Steuerberatung?
Nein. Ich bin kein Steuerberater. Wir nutzen gesetzlich vorgesehene Entlastungen und halten uns strikt an rechtliche Rahmen. Auf Wunsch binden wir deinen Steuerberater ein, damit fachliche und steuerliche Perspektiven sauber zusammenlaufen.
Was genau passiert im Erstgespräch (P1)?
In ~45 Min. klären wir Ziele, Status, Constraints und ich zeige dir die Methodik: Entlastung jährlich nutzen, Rückflüsse reinvestieren, Grundlage für planbaren Vermögensaufbau. Wir entscheiden danach beiderseitig, ob und wie es weitergeht. Kein Produkt‑Pitch.
Wie digital ist der Prozess?
100 % digital: mehrstufiges Formular, sichere Uploads, Remote‑Termine, Checklisten statt E‑Mail‑Wust, jährliche Check‑ins & Rebalancing. Ziel: Zeit sparen, Schritte transparent halten, Disziplin sicherstellen.
Wie groß kann die Entlastung sein?
Das hängt von deinem persönlichen ESt‑Satz ab. In manchen Fällen wirken Zahlungen mit bis zu ~45 % steuerlich – je nach Satz. Wir rechnen das individuell und zeigen dir Konfidenzen & Grenzen.
Wie unterscheidet sich das von „Produktberatung“?
Wir starten nicht bei Produkten, sondern bei Eignung, Reihenfolge, Szenarien. Ergebnisoffen, Zahlen‑geführt. Erst wenn klar ist, was zu deinen Zielen/Constraints passt, sprechen wir über die Umsetzung. Passung statt Produkt.
Was kostet das?
Transparente Vergütung – besprechen wir, wenn klar ist, welchen Nutzen ich konkret stifte und ob Zusammenarbeit Sinn ergibt. Vorher kein Commitment.
Ich habe schon ETFs – lohnt sich das?
Ja, wenn wir Eignung & Prioritäten sauber prüfen. Viele machen Reihenfolge‑Fehler oder lassen steuerliche Hebel ungenutzt. Wir modellieren beides zusammen.
Brauche ich spezielle Unterlagen?
Für P2 arbeiten wir mit Checkliste (z. B. Renteninfo, letzte Gehaltsabrechnung, Depotübersicht, relevante Policen). Ziel: schnell rechnen, sauber entscheiden.
Gibt es Updates und Support?
Ja: jährliche Nutzung der Hebel, Sprint‑Check‑ins, Rebalancing – damit die Strategie wirkt und nicht ausfranst.
Was, wenn es nicht passt?
Dann sagen wir es offen. Besser ehrlich abbrechen als halbgar starten. Das ist Teil der Methode.
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